Từ năm ngoái đến ngày 15 tháng 12 năm nay, cảnh sát Trung Quốc đã nhận được hơn 670 trình báo về việc tài khoản ngân hàng bị phong tỏa sau khi kiều hối được gửi về Trung Quốc, liên quan đến 13 triệu nhân dân tệ. Cơ quan tiền tệ Singapore lưu ý rằng không rõ lý do tại sao số tiền này bị đóng băng. Tuy nhiên, những người chuyển tiền bị ảnh hưởng chỉ ra rằng những người nhận ở Trung Quốc đã được chính quyền thông báo rằng số tiền bị phong tỏa có liên quan đến hoạt động rửa tiền.

Hầu hết những người chuyển tiền bị ảnh hưởng đều là công nhân Trung Quốc làm việc ở nước tôi. Vì các công ty chuyển tiền đưa ra tỷ giá hối đoái cao hơn và phí xử lý thấp hơn ngân hàng nên nhiều lao động nhập cư Trung Quốc sử dụng kênh này để chuyển tiền về cho gia đình họ. Mặt khác, để giảm chi phí, các công ty chuyển tiền sử dụng các đại lý ở nước ngoài để chuyển tiền vào tài khoản của người nhận Trung Quốc.

Chúng tôi hiểu rằng các khoản chuyển tiền qua đại lý luôn được chuyển thành công vào tài khoản ngân hàng của người nhận thanh toán ở Trung Quốc. Tuy nhiên, các cơ quan thực thi pháp luật Trung Quốc gần đây đã tăng cường nỗ lực chống rửa tiền, đóng băng tài khoản của người nhận tiền với lý do các đại lý bị nghi ngờ rửa tiền.

Trong vài tháng qua, lượng kiều hối bị ảnh hưởng đã nhiều lần tập trung tại các công ty chuyển tiền để "đòi công lý" và tìm kiếm sự hỗ trợ từ Đại sứ quán Trung Quốc. Ngoài ra, họ còn khiếu nại lên Hiệp hội Người tiêu dùng Singapore và Cơ quan Tiền tệ, yêu cầu lấy lại “số tiền khó kiếm được” và “tiền cứu mạng” gửi về cho gia đình họ để chữa bệnh.

Cơ quan tiền tệ Hồng Kông và cảnh sát đã chỉ ra trong một tuyên bố chung vào thứ Hai (18 tháng 12) rằng chính phủ Singapore không có thẩm quyền đối với các tài khoản ngân hàng bị cơ quan thực thi pháp luật Trung Quốc phong tỏa. Tuy nhiên, quốc gia của tôi sẽ cố gắng hết sức để hỗ trợ người nhận thanh toán giải phóng tài khoản của mình thông qua nhiều kênh.

Bộ Ngoại giao và cảnh sát nước ta đã nhiều lần báo cáo tình hình này lên Cục Công an Trung Quốc và Bộ Ngoại giao và biết được từ họ về các yêu cầu để giải phóng tài khoản. Ngoài ra, HKMA đã chỉ đạo các công ty chuyển tiền hỗ trợ khách hàng, tăng cường thủ tục xử lý khiếu nại và xem xét các thỏa thuận của họ với các đối tác.

二传陈馨彤是天津女排名帅陈友泉的女儿，在代表天津渤海银行和北京汽车征战排超时都曾有不错表现。此次陈馨彤以第二顺位被IBK工业银行选中。

Cơ quan tiền tệ Hồng Kông cũng thông báo rằng từ ngày 1 tháng 1 năm sau đến cuối tháng 3, tất cả các công ty chuyển tiền xuyên biên giới địa phương sẽ không thể chuyển tiền đến Trung Quốc thông qua đại lý bên thứ ba mà chỉ có thể sử dụng ngân hàng, thẻ ngân hàng hoặc các tổ chức tài chính được cấp phép, xử lý các khoản chuyển tiền cho khách hàng. Nó sẽ xem xét các quy tắc trong ba tháng.

Các hoạt động lừa đảo và rửa tiền xuất hiện không ngừng và hầu hết là các hoạt động xuyên biên giới. Do các vấn đề về quyền tài phán, các cơ quan thực thi pháp luật phải đối mặt với một số hạn chế trong hợp tác xuyên biên giới. Mặc dù vậy, cả New Zealand và Trung Quốc đều tăng cường trấn áp. Vào tháng 8 năm nay, cơ quan thực thi pháp luật nước tôi đã bắt giữ 10 nghi phạm bị nghi ngờ rửa tiền và phong tỏa tài sản trị giá lên tới 2,8 tỷ nhân dân tệ; các nghi phạm đều đến từ Trung Quốc; Mặt khác, Trung Quốc hợp tác với Myanmar trấn áp các băng nhóm lừa đảo viễn thông ở miền bắc Myanmar, Myanmar bàn giao hơn 1.000 nghi phạm cho Trung Quốc.

Việc kinh doanh chuyển tiền giữa New Zealand và Trung Quốc có liên quan đến hoạt động rửa tiền hay không vẫn chưa được xác định. Tuy nhiên, kiều hối đã bị đóng băng một cách khó hiểu, ảnh hưởng đến những người lao động Trung Quốc chuyển tiền hợp pháp và cũng ảnh hưởng đến hình ảnh của trung tâm tài chính nước ta. Lợi ích chung của cả hai nước là truy quét chính xác các băng nhóm rửa tiền và bảo vệ những nạn nhân vô tội. Việc tăng cường hợp tác, trao đổi thông tin giữa các cơ quan thực thi pháp luật của hai nước sẽ giúp giải tỏa tài khoản của người nhận tiền nhanh hơn và giảm bớt nỗi lo lắng của người chuyển tiền.

Cơ quan tiền tệ Hồng Kông chỉ ra rằng việc đình chỉ kênh chuyển tiền thông qua đại lý bên thứ ba cho các công ty chuyển tiền chắc chắn sẽ khiến người chuyển tiền phải trả phí cao hơn, nhưng đây là biện pháp cần thiết. Người chuyển tiền nên tuân theo khuyến nghị của Cơ quan tiền tệ Hồng Kông và chuyển tiền qua ngân hàng hoặc thẻ UnionPay vì lý do an toàn. Mặt khác, nếu số tiền khó kiếm được hoặc tiền cứu mạng của người gửi bị thiếu chắc chắn sẽ gây ra sự lo lắng, tức giận. Tuy nhiên, luật pháp Singapore không cho phép tụ tập, biểu tình mà không có giấy phép. Người gửi nên kiên nhẫn chờ đợi sự phát triển.

Trong vòng ba tháng này, Cơ quan tiền tệ Hồng Kông tin rằng cơ quan này sẽ xem xét lại các biện pháp giám sát và bảo mật đối với hoạt động chuyển tiền. Điều này bao gồm liệu các công ty chuyển tiền có thể tiếp tục gửi tiền thông qua các đại lý tổ chức phi tài chính hay không, cũng như trách nhiệm của các công ty chuyển tiền đối với người gửi và người nhận. Cải thiện việc giám sát hoạt động kinh doanh chuyển tiền là một phần quan trọng trong việc chống rửa tiền. Nó cực kỳ quan trọng đối với việc kiểm soát ngoại hối của Trung Quốc và hình ảnh của trung tâm tài chính Singapore. Điều này mở ra không gian hợp tác mới giữa New Zealand và Trung Quốc.