Một nghiên cứu khảo sát cho thấy 58% đại diện doanh nghiệp được phỏng vấn ở khu vực Châu Á – Thái Bình Dương cho biết công ty của họ đã gặp phải số vụ gian lận ngày càng tăng trong 12 tháng qua. Theo họ, các công ty phải chịu chi phí trung bình là 3,95 nhân dân tệ cho mỗi 1 nhân dân tệ bị mất trong các giao dịch gian lận.

LexisNexis® Risk Solutions đã công bố "Báo cáo chi phí gian lận thực tế ở Châu Á Thái Bình Dương" năm 2023 vào thứ Hai tuần trước (29 tháng 4), nêu rõ rằng những chi phí này bao gồm tổn thất kinh tế do gian lận, chi phí lao động nội bộ, chi phí bên ngoài, phí pháp lý và chi phí phục hồi cũng như chi phí liên quan đến việc thay thế hoặc phân phối lại hàng hóa bị mất hoặc bị đánh cắp.

Cụ thể, tổn thất trung bình trên mỗi giao dịch gian lận trong ngành bán lẻ ở Châu Á-Thái Bình Dương là gấp 3,07 lần giá trị giao dịch, bao gồm phí và lãi phải trả cũng như chi phí thay thế hàng hóa bị mất hoặc bị đánh cắp.

Do ngày càng có nhiều quy định yêu cầu điều tra và giải trình kỹ lưỡng hơn khi hoàn tiền cho người tiêu dùng nên tổng chi phí do gian lận mà các tổ chức tài chính phải gánh chịu thậm chí còn cao hơn, với mức thiệt hại trung bình trên mỗi giao dịch gian lận là 10% giá trị giao dịch, gấp 4,59 lần.

Forrester Consulting được giao nhiệm vụ thực hiện một cuộc khảo sát với những người ra quyết định về quản lý chống gian lận tại các tổ chức tài chính và nhà bán lẻ quốc tế. Cuộc khảo sát được thực hiện vào tháng 7 và tháng 8 năm ngoái và có tổng cộng 382 người được phỏng vấn ở khu vực Châu Á - Thái Bình Dương, bao gồm Hồng Kông, Úc, Ấn Độ, Indonesia và Nhật Bản.

Nghiên cứu đã phát hiện ra rằng chi phí gian lận thực tế ở các quốc gia như Ấn Độ, Indonesia và Nhật Bản cao hơn một chút. Điều này là do các quốc gia này lớn hơn và thường có nhiều vụ gian lận hơn nên chi phí quản lý gian lận liên quan cũng cao hơn. cao hơn.

Ngoài phí và chi phí nhân công, gian lận có thể gây ra những ảnh hưởng gián tiếp và lâu dài. Ba phần tư số người được hỏi lưu ý rằng gian lận ảnh hưởng tiêu cực đến thương hiệu doanh nghiệp, hoạt động mua hàng và trải nghiệm của khách hàng, từ đó ảnh hưởng đến doanh thu trong tương lai.

Nghiên cứu cũng phát hiện ra rằng các phương thức thanh toán mới, bao gồm ví kỹ thuật số, ứng dụng thanh toán và chương trình "mua trước, trả sau", chiếm 26% số giao dịch gian lận. Giao dịch thẻ tín dụng và thẻ ghi nợ lần lượt chiếm 25% và 22%.

Mặc dù các công ty đã tăng cường đầu tư để ngăn chặn gian lận nhưng bọn tội phạm vẫn "không ngừng đổi mới" và khai thác sơ hở để thực hiện hành vi lừa đảo thông qua ví kỹ thuật số, mã QR và danh tính tổng hợp. Điều này đã gây ảnh hưởng nghiêm trọng đến các công ty.